Focus sur notre gestion financière
Notre objectif est de donner accès aux investisseurs aux meilleurs supports d’investissement au sein des enveloppes fiscales les plus compétitives. Pour ce faire, nous avons développé une philosophie d’investissement, tournée vers le long terme, ne retenant que les gestionnaires d’actifs qui ont fait leur preuve sur très longues périodes. En parallèle, nous avons noué des accords avec des banques dépositaires et des assureurs de premiers plans, tant en France qu’au Luxembourg, capables d’offrir des solutions au meilleur prix.
Notre sélection de fonds
100 000+
fonds disponibles dans le monde
10
fonds retenus dans notre allocation
1 cycle
financier complet analysé au minimum
Il existe plus de 100 000 fonds disponibles dans le monde. Nous n’en avons retenu que 10. Nous sélectionnons pour nos clients uniquement des fonds aux performances de long terme remarquables. En effet, nous pensons que les performances de court terme et de moyen terme ne sont pas assez pertinentes lorsqu’il s’agit de faire rentrer un fonds dans notre allocation, car elles peuvent ne refléter qu’un effet de rattrapage, un effet de mode ou un effet d’aubaine passager. Nous préférons analyser les investissements sur des périodes longues, couvrant au moins tout un cycle financier, afin d’étudier leur comportement à la fois dans les bonnes et les mauvaises périodes. Nous ne conservons ainsi qu’une poignée de gestionnaires d’actifs qui ont surperformé de manière sensible dans la durée. Nous appelons ces rares fonds les fonds « Titans ».
Nos solutions d’investissement
Assurance Vie Française ou Luxembourgeoise
L’assurance vie permet d’investir dans tous types d’actifs. Elle bénéficie d’une fiscalité avantageuse : 1/ sur les plus-values (impôts sur les plus-values uniquement en cas de retrait de l’enveloppe, et avec un taux intéressant pour les petits retraits après 8 ans) et 2/ en cas de décès avec une franchise de droit de succession qui varie selon l’âge du souscripteur.
Compte Titre
Le compte titre permet de recevoir tous types d’investissements sans rémunérer de compagnie d’assurance. En revanche, l’investisseur doit s’acquitter d’impôts à chaque vente contrairement aux enveloppes comme les PEA, PEA PME, PER ou Assurance Vie.
PEA/ PEA PME
Profitez de deux enveloppes fiscales très avantageuses pour y loger vos investissements dans les actions européennes (PEA) et dans les actions européennes de plus petite taille (PEA PME). Bénéficiez de la sélection de fonds conseillée par Eorians.
PEE
Les personnes morales peuvent faire profiter leurs salariés du Plan Epargne Entreprise afin de bénéficier d’une fiscalité attractive sur l’intéressement, la participation et l’actionnariat salarié. Bénéficiez de l’accompagnement d’Eorians et de ses partenaires dans ce domaine.
PER
Préparez votre retraite dans le cadre d’un environnement fiscal avantageux et en bénéficiant de l’allocation de long terme conseillée par Eorians.
Gestion Trésorerie
Bénéficiez de notre accompagnement sur la gestion de votre trésorerie grâce à nos produits de taux et nos produits structurés.
Pour aller plus loin, retrouvez notre document d’information en téléchargement.
Focus sur l’un de nos investissements
Indépendance AM France Small
Le fonds d’Indépendance AM, dont le terrain de prédilection est l’investissement dans les petites et moyennes entreprises cotées françaises, figure parmi les fonds aux performances remarquables dans la durée.
+13 %* / +7 %
par an depuis 1993 : le fonds, net de frais, contre le CAC Mid&Small
×50 / ×8
capital multiplié depuis 1993 : le fonds contre un tracker du CAC Mid&Small
25 / 31
années à performance positive
24 / 29
années meilleures que l’indice de référence
Depuis 1993, le fonds progresse en moyenne de +13 %* par an, net de frais, alors que son indice de référence, le CAC Mid&Small, ne progresse que de +7 % par an. En d’autres termes, grâce à la puissance des intérêts composés, un investisseur qui aurait investi en 1993 dans le fonds d’Indépendance AM aurait vu son investissement multiplié aujourd’hui par 50, alors qu’il n’aurait fait que ×8 en investissant dans un tracker reproduisant la performance du CAC Mid&Small.
Au-delà des chiffres, nous analysons les stratégies d’investissement déployées par les gérants. Celle d’Indépendance AM repose sur le style « Quality Value ». En d’autres termes, les gérants du fonds recherchent des petites et moyennes entreprises françaises de Qualité (avec une croissance régulière, rentables) et qui peuvent s’acheter à des prix raisonnables (Value). Ils réalisent de nombreuses visites sur le terrain pour s’en assurer. Cette méthodologie a fait ses preuves avec une grande régularité : sur les 31 dernières années, le fonds a eu 25 années sur 31 une performance positive et 24 années sur 29 une performance meilleure que son indice de référence.
*Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Nous consulter pour une étude complète.